基金净值和估值的区别与联系（揭秘基金净值的计算方法和意义）

基金的净值和估值是基金投资中常用的两个概念，它们有以下区别与联系：

1. 定义：基金的净值是指每一份基金份额对应的资产净值，即基金总资产减去基金负债后的剩余价值，再除以基金总份数。基金的估值是指基金投资组合中所持有证券的市值加总，再扣除费用和负债后得到的估计价值。

2. 计算方法：基金的净值一般通过每日计算得出，计算公式为：

净值 = （基金总资产 - 基金负债） / 基金总份额

基金的估值则是通过根据当日市场行情对基金投资组合的证券进行重新估值。具体方法可以是采取市价、成本法、净值法等不同的估值方式进行，具体取决于基金公司的估值规定。

3. 意义：基金的净值反映了基金投资组合的实际价值，作为基金运作的核心指标，直接关系到基金份额的变动和投资者的收益。投资者可以根据基金净值来了解自己持有的基金的表现和价值变化。

基金的估值则是基于市场行情和估值方法得出的预估价值，用来指导基金的买卖价格和交易。基金净值一般每日公布，而基金估值则可以是每日/隔日估值、周估值或月估值等。

总的来说，基金的净值是基金的真实价值，通过计算基金资产与份额的比值得出，直接反映了基金的投资组合价值。而基金的估值是对基金投资组合中所持证券进行重新估值的预估价值，可以辅助投资者进行基金买卖决策。基金的净值与估值密切相关，都是投资者了解基金价值和运作情况的重要指标。